以下是对最佳DeFi项目的深入指南，这些项目不仅在以太坊上存在，还包括在Solana、TRON、Base等其他流行链上的项目。
去中心化金融（DeFi）是区块链生态系统中快速成长且最活跃的领域之一，旨在彻底改变传统银行和借贷。在DeFi 平台上，用户只需有网路连线就可以使用区块链技术提供的各种金融服务，而不受政府或公司等*机构的控制。
随着比特币的成功卷土重来，DeFi 币作为一种支付手段而声名大噪。从很多方面来说，比特币是第一个DeFi 应用程式。
在这篇文章中，我们将对DeFi 币进行详细介绍，并列出当前热门的10 个DeFi 项目。
DeFi 是什么？
DeFi 是去中心化金融（Decentralized finance）的缩写，它旨在利用智能合约和去中心化协议在区块链上复制当前的金融产品和服务。
DeFi 指的是在区块链网路（主要是以太坊）上独立运行的开源金融软体，允许任何有网路连线的人无需中间人即可获得借贷和投资等基础金融服务。
例如，加密货币所有者可以将钱存入去中心化借贷协议中以赚取利息，而不是将其存入银行的储蓄帐户，且利率通常会比标准储蓄帐户的利率高得多。
获得DeFi 贷款的首要先决条件通常是能够以DeFi 币或其他加密资产的形式提供抵押品。
DeFi 币是什么？
DeFi 币是指用来去中心化金融服务的一种货币。大多数DeFi 代币都与DeFi 协议相关，在某些情况下，这些协议几乎完全由其用户社群管理。
此外，在加密世界中，DeFi 币和代币通常可以互换使用，它就像法定货币的数位版本，可以在金融交易过程中转移价值。
DeFi 币建立在其独特的本地区块链网路之上，并通常以其独特的本地区块链网路命名。
DeFi 币的类型
根据功能的不同，DeFi 平台分为5 种不同的类型，分别为：质押、加密货币质押借贷、DeFi 利息挖矿、去中心化交易所（DEX）和债务抵押部位（CDP）。
接下来，我们将详细进行介绍：
1、流动性质押
质押是加密货币行业中最受欢迎的金融活动之一，投资者可以将存款放至特定的加密钱包中，并获得固定利息回报。一般来说，质押时间越长，所获得的利息越高。
不过，在PoS（权益证明）共识演算法中，锁仓期间质押的资产是无法使用的。而流动性质押是为了解决PoS 中质押资产的流动性限制而创建的。
在流动性质押中，代币持有者可以将代币用于DeFi 的同时，将代币质押。也就是说，用户可以在质押自己的加密货币以赚取利息的同时，保持资金流动性，从而实现资本效率的最大化。
质押后，用户会获得稳定币（例如USDC 或USDT币）、特定加密货币或LP 代币的补偿，这些加密货币可以在任何DeFi 协议中自由使用。
此外，在流动性质押中，用户无需等待漫长的锁仓期，只要需要即可提取资金，并且不会受到处罚。
2、加密货币质押借贷
传统金融提供的最具代表性的服务之一是借贷。不过，与Gemini 或Coinbase 等中心化交易所的借贷平台不同，Aave、Compound和Maker等DeFi 平台透过智能合约运作。
为了获得DeFi 贷款，用户必须存入一些抵押品。贷款人可以自由地将资金存入贷款平台内的资金池，并从存款中获得收益，但也有限制。由于验证借款人信用评分的难度以及使用实体资产作为抵押品的可能性，大多数DeFi 借贷平台只允许抵押贷款，并且只允许高流动性的代币作为抵押品。
此外，可用的贷款百分比会根据您使用的平台而有所不同，但通常平均为50%。
最重要的是，许多DeFi 借贷网站不仅允许你以加密货币的形式接收借来的资金，还可以以现金的形式接收借来的资金，因此，在接收贷款时无需单独出售代币。并且，如果在贷款期间作为抵押存入的资产增加，您还可以享受由此产生的利润。
例如，如果您提供以太坊作为抵押品，您就可以根据以太坊当前的价格获得Dai 币。您必须依照借款期限偿还利息，偿还全部本金后即可索取抵押物。
3、 DeFi 利息挖矿
流动性挖矿透过向交易对出借资金来提供流动性并赚取利息作为回报。换句话说，如果您质押比特币，您就可以赚取比特币，您还将获得额外的退款。另一方面，流动性挖矿可以让您获得另一种代币，作为向市场提供流动性的回报。
4、去中心化交易所（DEX）
去中心化交易所（DEX）位居DeFi 服务的榜首。 DEX 是投资者无需中介即可透过智能合约交易数位资产的地方。换句话说，您可以在用代码创建的智能合约中自动交换或交易资产，而不是透过中心化交易所进行交易。
去中心化交易所不会透过连接热钱包等个人钱包来将用户的资料和资产储存在交易所上。另一个优点是无需KYC 验证即可使用。
代表性的DEX 包括Curve、Uniswap、PancakeSwap、Balancer和SUN。
5、债务抵押部位（CDP）
CDP 是一种使用数位资产作为抵押品来创建、维护和管理稳定币的贷款。
最具代表性的CDP 是MakerDAO，它创建并维护了基于以太坊的稳定币DAI 。当用户将以太坊委托给MakerDAO 智能合约时，DAI 将根据抵押品发行，并维持在1 美元。
除了MakerDAO 的DAI 之外，还有JustStables 发行的USDJ。
DeFi 币有哪些？ 10 大热门DeFi 币推荐
了解了DeFi 币的类型后，接下来，我们将列出不同类型中最热门的DeFi 币。
- DEX 币： Uniswap (UNI)、Curve (CRV)、PancakeSwap (CAKE)、Balancer (BAL)
- 质押币种： Lido (Lido)
- 借出/借入硬币：Aave (AAVE)、Compound (COMP)、Just (JST)
- 衍生币：GMX (GMX) 、 dYdX (DYDX)
1、Uniswap（UNI）
Uniswap是现有最大的去中心化加密货币交易所(DEX)协议。这种点对点加密货币交易所透过使用自动化做市商为数百种不同的ERC-20 加密货币提供流动性。
Uniswap 于2018 年推出，是第一个获得广泛采用的DEX。由于Uniswap 协议是去中心化的，因此不会涉及上架过程。基本上，只要有交易者可用的流动资金池，就可以推出任何 ERC-20 代币。 Uniswap 也不会收取任何上架手续费。从某种意义上说，Uniswap 是一种公*品。
根据DefiLlama的数据，以锁定总价值衡量，UNI 目前是第七大去中心化金融（DeFi）协议。
UNI 币是该协议的治理代币，拥有UNI 的用户可以针对Uniswap 现有的提案进行投票，也能针对未来发展方向进行提案。
2、Curve (CRV)
Curve Finance于2020 年推出，是一个去中心化交易所（DEX），专注在提供高效的稳定币兑换服务。
Curve 与市场上其他DEX 不同的地方在于：Curve 主要专注在提供不同稳定币（如：Usdt、Usdc、Dai）之间低滑点的交易服务，让用户在汇兑的过程中，可以减少代币的换汇损失。
另外，用户也能透过在Curve 上提供流动性，来赚取平台上的交易手续费与其他 DeFi 协议的收益。
Curve Finance 背后是由去中心化自治组织CurveDAO 运行，而CRV 则是CurveDAO 的治理代币，持有CRV 就意味着你能够发起提案和投票，决定Curve Finance 的未来走向。
3、PancakeSwap (CAKE)
PancakeSwap是币安智能链之上最受欢迎的自动化做市商（AMM）协议，也是整个DeFi 行业中使用最广泛的解决方案之一。
作为一个去中心化交易所（DEX），PancakeSwap 建立在币安智能链上，允许投资者交换BEP-20代币。
CAKE 是PancakeSwap 平台的原生数字货币，该币种同样是建置于BSC（币安智能链）上的BEP-20 的一种同质化代币。 cake 币是PancakeSwap 生态的重要内容，投资人可以透过认购代币，进而参与像是流动性挖矿、资金池的质押功能、购买平台中的彩票等项目，平台未来也将逐步推出新的应用场景，提供持有者有更多不同的参与管道。
4、Balancer (BAL)
Balancer是一种基于以太坊的自动做市商(AMM)协议，允许用户以任意比例创建最多八种不同代币的流动性池。 Balancer 矿池可以被认为是自动重新平衡投资组合，其中任何人都可以创建或加入去中心化指数基金，费用将支付给流动性提供者而不是中介基金经理。
Balancer 协议由Balancer ( BAL ) 代币管理，可以通过将加密货币存入Balancer 的流动性池来通过流动性挖矿来赚取该代币。
5、Lido (Lido)
Lido于2020 年12 月推出，即ETH 2.0 推出几周后，是ETH 2.0 上提供的流动性质押解决方案，该协议旨在解决ETH、Polygon、Solana 等权益证明（PoS）区块链流动性不足的问题。 Lido 通过其流动性质押解决方案提供了传统PoS 质押的替代方案，有效增强了质押代币的流动性，并使用户更容易进行质押。
LDO 是一种 ERC-20 代币，是Lido DAO 的治理代币。该代币赋予持有人治理权以及对改进提案、升级和网路参数进行投票的能力。用户投票合约中锁定的LDO 越多，投票者获得的决策权就越大。
6、Aave (AAVE)
Aave其前身为ETHLend，于2017 年11 月推出。 ETHLend 是一个点对点借贷系统，但在当时并没有取得成功，在意识到点对点借贷效率低下后，Aave 团队决定放弃发它，并在2018 年改用P2C 借贷平台，这项突破性的创举也让DeFi的应用变得更加多元，也是2020 年DeFi 大爆发的推手之一。
如今，Aave 是最大的加密货币贷方之一，它是一个去中心化加密货币借贷系统，容许用户在系统中存入或借出加密货币，作用类似传统银行的角色，但不需要第三方介入借贷过程。存款人透过为市场提供流动性，来赚取被动收入；借贷人则能够以抵押方式借款。
AAVE 代币是Aave 的原生代币，用于管理Aave 协议。 AAVE 代币的持有者可以对Aave 的方向以及如何管理协议资金进行投票。
7、Compound (COMP)
Compound是一种在以太坊上运行的软体，旨在激励分布式计算机网路来运营传统的货币市场。
作为新兴的去中心化金融( DeFi )协议之一，Compound 使用多种加密资产来提供这项服务，无需银行等金融中介即可实现所需的借贷。
简而言之，Compound 允许用户将加密货币存入贷款池以供借款人使用。然后，贷方可以从他们存入的资产中赚取利息。
COMP 代币是Compound 的主要和原生加密货币。作为ERC-20标准代币，COMP的主要功能是治理。它不仅为用户的忠诚度提供额外价值，而且还充当治理代币。这激励用户不仅参与协议，而且还持有他们的代币，以便对未来的决策进行投票，这些决策将影响利率和其他可能影响其未来收入的因素。
8、Just (JST)
JUST（JST）由孙宇晨创立，于2020 年第三季度上线，是一个建立在TRON 网路上的专案，旨在为全球使用者提供去中心化的、公平的金融体系，以及稳定的治理和借贷机制。
JUST 提供一系列去中心化金融解决方案，即：JustStable、JustLend、JustSwap、JustLink和跨链代币。 JUST 生态系统由其铸造的两种代币（JST 和USDJ）运行，其中JST 充当治理代币，USDJ 充当该平台的主要产品。
9、GMX (GMX)
GMX是一个去中心化的现货和永续合约交易平台，该协议于2021 年9 月首次在Arbitrum上上线，然后于2022 年初在Avalanche上发布。
GMX 协议支持直接从用户钱包以0% 的滑点、10bps 的费用和高达30 倍的杠杆率在快速和便宜的网路上交易BTC、ETH、AVAX、UNI 和LINK 等，没有KYC 或地域限制。
该平台上的交易由独特的多资产流动性池GLP 支持，该池通过做市、掉期费用、杠杆交易（利差、融资费用和清算）和资产再平衡产生奖励，这些奖励被引导回流动性提供者。
GMX是该平台的实用和治理代币，它允许权益持有者获得从整个平台收取的费用的30% 。它可在Arbitrum 和Avalanche 上使用，并且可以使用Synapse 协议进行桥接。
10、dYdX (DYDX)
dYdX 是一家去中心化的衍生品交易所，由加州企业家、前coinbase 工程师Antoni Juliano 于2017 年创建。它为用户提供广泛的金融工具，例如永续合约、保证金、现货交易、借贷以及对流行加密货币的未来价格进行押注。它使用户能够交易超过35 种不同的加密货币。
DYDX 是dYdX 的治理代币，于2021 年推出，总流通数量为10 亿枚，计画在五年内发给所有dYdX 生态参与方。用户可以透过在DEX 上的交易活动赚取DYDX 代币，并支付所有费用和未结利息，也可以透过抵押现有的加密代币来获得DYDX 的收益。
如何投资DeFi 币？
DeFi 币利用与比特币相同的区块链系统，但投资方式存在一些差异。它不仅可以像比特币一样透过买卖币来赚取市场利润，还有可以透过质押收取利息。
不同类型的DeFi 币获得的收益不同，其中，年利率有超过100%的，也有超过300%的。另外，如果市场价格上涨，您可以享受高达300%的市场利润，让您享受高额的投资回报。
以下为投资DeFi 币的具体方法：
- 1. 在交易所购买DeFi 币；
- 2. 将DeFi币导入加密货币钱包；
- 3. 存入DeFi 平台，为代币提供流动性并获得利息回报；
- 4. 出售作为利息支付的代币以赚取利润或再投资于DeFi 平台中。
DeFi 币未来前景分析
不可否认，DeFi 将在未来的金融服务中发挥重要作用。而随着整个产业数位化进程的加速，其发展潜力也将变得无穷无尽。
由于不受各种金融监管，如果DeFi 真正活跃起来，它会立即蔓延到全球并拥有更多的流动性。此外，如果安全漏洞得到解决，金融世界很有可能发生翻天覆地的变化。
此外，投资DeFi 金融还有另一个巨大的优点。与现在已经拥有大市值的成功项目相比，DeFi 币预计未来将具有巨大的上升潜力。
因此，DeFi币仍然是一个利基市场，考虑到这个利基市场的巨大潜力，它们绝对是一项不错的投资。
以下是对最佳DeFi项目的深入指南，这些项目不仅在以太坊上存在，还包括在Solana、TRON、Base等其他流行链上的项目。
2024年值得关注的14个DeFi项目分别为：
1）Uniswap：以太坊顶级去中心化交易平台
2）Aave：以太坊上最大的借代平台
3）Lido：以太坊领先的质押协议
4）EigenLayer：以太坊顶级再质押协议
5）Ondo Finance：最大的RWA协议
6）PancakeSwap：BNB链上顶级去中心化交易平台
7）Jito：Solana区块链上的顶级dApp
8）MakerDAO：最大的去中心化稳定币（DAI）的创造者
9）Raydium：Solana上的领先去中心化交易平台
10）1inch：以太坊资深去中心化交易平台
11）Aerodrome：Base上的顶级借代协议
12）Just Lend：TRON上最大的借代协议
14）荣誉提名项目 Indigo Protocol、Benqi
以下项目是根据它们在DeFi市场中的受欢迎程度和影响力精选出来的。话不多说，让我们来看看2024年一些最优秀的DeFi项目。
1、2024年值得关注的14个DeFi项目
1）Uniswap：以太坊顶级去中心化交易平台
简要概述：
- 领先的去中心化交易平台
- 开创并推广了自动做市商（AMM）模式
- 备受支持的协议，拥有近1.8亿美元的资金支持
Uniswap（UNI）是行业内最优秀的DeFi项目之一，这个去中心化交易平台已经积累了数十亿美元的总锁仓价值。它允许用户进行Token交换、赚取收益。
Uniswap 完全开源，并为开发者提供了丰富的资源和工具，以便他们在其生态系统上构建项目，包括入门指南、协议文档、Java SDK等。不仅如此，Uniswap 还为有巨大潜力的项目提供资助。
在DeFi行业中，这个去中心化交易平台已经是一个家喻户晓的名字。它通过流动性池来获取流动性，推广了自动做市商（AMM）的使用，区别于传统的依赖市场做市商买卖订单的订单簿。
Uniswap引入了恒定乘积公式，这一公式是其AMM模型的基础。简而言之，该公式表明，无论池中的两种或多种Token价值上涨或下跌，池中的基础流动性都需要保持不变。
创始人
Uniswap最初名为Unipeg，由Hayden Adams创立。Adams于2017年7月从西门子公司被裁后，花了几个月时间深入学习以太坊的相关知识，包括其编程语言Solidity和Java。2018年11月，Uniswap正式推出，并在市场上取得了显著成功。
该协议现已进入第三版，即Uniswap V3，带来了集中流动性、更好的流动性提供者（LP）风险管理功能，以及为套利交易者减少滑点事件等优势。
投资者和支持者
Uniswap已从17位投资者那里获得了1.76亿美元的资金支持，其中包括Andreessen Horowitz（a16z）、Polychain、Paradigm和Union Square Ventures等知名机构。
2）Aave：以太坊上最大的借代平台
简要概述：
- 最受欢迎的稳定币质押和借代平台
- 其拥有名为GHO的超额抵押稳定币，由Aave资产支持
- 推广了闪电贷在DeFi中的使用
Aave（AAVE）是DeFi行业中最受欢迎的加密货币借代平台之一。2021年，它曾是最大的DeFi应用，锁仓总价值超过180亿美元。截至2024年7月，Aave仍保持强劲，锁仓总价值达130亿美元，相比其历史最低点3.64亿美元增长了255%。
Aave前身名为ETHLend，最初构建在以太坊上，并支持多个链，如Polygon、BSC、Arbitrum、Avalanche、Harmony和Fantom。这使用户能够在多个生态系统中借代加密货币，无需中介。
在Aave上，你还可以进行其他操作，如质押加密货币和USDC等稳定币，或为协议的流动性池（LPs）提供流动性。此外，你还可以成为治理社区的一员，参与投票或提交称为Aave改进请求（AIP）的提案。
创始人
Aave由芬兰企业家兼程序员Stani Kulechov于2017年创立。他拥有赫尔辛基大学的法律学位，但他12岁就开始编程，并在之后对区块链技术产生了兴趣。
投资者和支持者
Aave通过四轮投资筹集了近5000万美元。值得注意的是，Fantom Foundation是其最大的投资者之一，2024年5月向该协议投入了1000万美元。
3）Lido：以太坊领先的质押协议
简要概述：
- 以太坊及整个DeFi市场中最大的dApp
- 锁仓总价值曾超过300亿美元，创下DeFi历史上最高记录之一
- 开创了流动性质押的概念
Lido（LDO）是最大的去中心化金融（DeFi）协议，曾经锁仓总价值超过300亿美元。
Lido在以太坊及更广泛的加密市场中开创了流动性质押的概念，几乎一夜之间便取得了成功。
该协议允许用户质押以太坊，并以流动性TokenstETH（Staked Ethereum）作为交换。stETH可以在其他DeFi应用中使用，以赚取额外的收益，同时继续获得质押奖励并为以太坊Beacon Chain提供安全性。
值得一提的是，Lido已经在安全措施上投入了超过400万美元，包括审计和漏洞赏金。
4）EigenLayer：以太坊顶级再质押协议
简要概述：
- 基于以太坊的重量级协议，凭借其再质押功能在市场上占据了主导地位
- 通过引入再质押，改变了流动性质押的游戏规则，使用户能够进一步最大化收益
EigenLayer是以太坊区块链上最优秀的DeFi项目之一，它引入了再质押的概念，即将质押的以太坊（stETH）或流动性质押Token（LSTs）存入协议的流动性池中。
再质押通过重新利用质押的ETH来增强流动池的安全性，有效地允许这些质押Token借给其他协议。这个过程通过EigenLayer的自愿机制实现，用户需要同意两个主要条款：1）授予EigenLayer访问质押ETH的提取凭证的权限；2）接受验证者设定的削减条件。这个设置鼓励参与，最重要的是促进诚实行为。
EigenLayer充当中介，创建了一个自由开放的市场，允许验证者和协议以价格交换流动池的安全性。协议可以选择购买质押Token或stETH，从而控制供应，允许它们在无需启动或投资于验证者服务的情况下，购买额外的网络安全。
验证者则可以评估和选择他们认为安全且有利可图的协议进行质押（他们还可以调节提供给这些协议的Token数量以确保安全）。总的来说，EigenLayer的过程既非自动化也非随机，而是经过精心管理的。
创始人
EigenLayer由Sreeram Kannan于2021年初创立，Kannan是一位在工程学、计算机科学和电信领域卓越的专家。他的学术背景包括在Guindy工程学院、印度科学研究所（IISc）和伊利诺伊大学厄尔巴纳-香槟分校的学习经历。
Kannan还曾在加州大学伯克利分校担任博士后研究员，随后成为华盛顿大学的副教授，领导了华盛顿大学区块链实验室。
投资者和支持者
根据Crunchbase的数据，EigenLayer已获得超过1.64亿美元的资金支持。他们最新的融资轮次是在2024年2月22日完成的B轮融资。该协议的一些主要投资者包括区块链资本（Blockchain Capital）、a16z、WAGMI Ventures和Ambush Capital。
5）Lido：以太坊领先的质押协议
简要概述：
- 以太坊及更广泛 DeFi 市场中最大的大型应用（dApp）。
- 曾达到超过 300 亿美元的总价值锁定（TVL），这是 DeFi 历史上的最高之一。
- 开创了流动性质押的概念。
创始人
Lido于2020年由三位知名的加密和科技企业家创立：
- Konstantin Lomashuk：一位经验丰富的企业家和区块链专家，也是P2P Validator的联合创始人，这是一家著名的质押服务提供商。他自2012年起积极参与加密领域。
- Vasiliy Shapovalov：一位区块链开发者和研究员，具有丰富的智能合约开发和区块链架构经验。在创办Lido之前，Shapovalov参与了多个区块链项目，并对去中心化系统的发展做出了贡献。
- Jordan Fish（也以化名“Cobie”闻名）：在加密货币社区中是一位知名人物，参与了多个加密项目，并因对DeFi生态系统的洞察而受到认可。他还以共同主持流行的加密货币播客“UpOnly”而闻名。
投资者和支持者
根据Crunchbase的数据，Lido在两轮私人融资中获得了包括Quiet Capital、Pareto Holdings和NextView Ventures在内的八位投资者的资金支持。
6）Ondo Finance：最大的RWA协议
简要概述：
- 最大的RWA协议
- 专注于Token化国库券
- 已扩展到多个区块链生态系统，并在多个大洲开设了办事处
Ondo Finance致力于将真实世界资产（RWAs），如债券和国库券，整合到区块链上，主要集中在Solana网络上。该计划旨在通过Token化这些资产来提高流动性和效率，使投资者能够在二级市场上无缝交易，避免了通常的延迟和行政障碍。
此外，Ondo在6月在Cosmos平台上推出了USDY，这是一种以短期美国国库券为担保的Token化票据，年收益率为5.2%。这一整合使Ondo的Token产品能够在通过Cosmos的跨链通信协议（IBC）互联的90多个区块链上进行访问。
该协议在2024年初经历了显著增长，这主要归因于对Token化资产，特别是Token化国库券的兴趣上升，其中Ondo占据了市场份额的主导地位。
Ondo还扩展到了其他大洲，在亚太地区开设了办事处，以满足对Token化资产的需求。
创始人
Ondo Finance由Nathan Allman于2021年创立，他曾在高盛数字资产团队工作。团队成员包括来自高盛、麦肯锡公司、黑石集团和桥水基金的前高管。
投资者和支持者
Ondo Finance在三轮融资中筹集了约3400万美元。Wintermute Ventures和Pantera Capital是其中的一些主要投资者。
值得一提的是，Ondo Finance将9500万美元投入了BlackRock的Token化基金BUIDL，使Ondo Finance的OUSGToken能够实现即时结算，这些Token由短期政府国库券支持。
该协议还与受监管和合格的保管机构合作，包括Ankura和StoneX。
7）PancakeSwap：BNB链上的顶级去中心化交易平台
简要概述：
- BN Smart Chain（BSC）上的最大dApp
- 提供市场上最低的费用之一
- 与以太坊兼容
PancakeSwap（CAKE）是一个建立在BN Smart Chain上的去中心化交易平台（DEX）。该协议以其低费用和用户友好的仪表板而闻名，使其成为BN Smart Chain上的一大亮点。
像其他DEX一样，PancakeSwap允许用户直接交易加密货币，无需*机构或订单簿，这得益于其使用了自动做市商（AMM）。简而言之，AMM是算法，通过从多个来源聚合流动性，而不依赖做市商或交易者提供流动性。
PancakeSwap因其庞大的流动性池而受到欢迎，交易者可以通过质押赚取收益。此外，它与MetaMask兼容，并支持从BSC到以太坊及反向的跨链转账。
PancakeSwap V4带来了许多好处，包括支持原生燃气Token、减少滑点和无常损失、原生ETH支持等。
创始人
PancakeSwap于2020年9月由一个匿名开发者团队推出。尽管开发者使用化名，并通常在社交媒体上活跃，但平台在DeFi社区内已获得了广泛的信任和采用。
投资者和支持者
PancakeSwap已获得超过400万美元的资金支持，来自至少三位投资者，包括ICONIUM（在PancakeSwap的ICO期间）和Platinum（种子轮）。
PancakeSwap还得到了BN Labs的支持。该交易平台的风险投资和孵化部门向PancakeSwap的实用性和治理TokenCAKE投资了未披露的金额。
8）Jito：Solana区块链上的顶级dApp
简要概述：
- Solana区块链上最大的dApp
- 通过独特的MEV（最大化可提取价值）和抢先交易方法巩固了市场地位
- 进行过加密历史上最大规模的空投之一
Jito（JTO）是Solana区块链上最优秀的DeFi项目之一，以其易用性和直观的仪表板而广受认可。
它是一个流动性质押平台，类似于以太坊的Lido。然而，Jito的成功在很大程度上源于其处理MEV（最大可提取价值）的创新方法，这是一种在DeFi交易中领先的策略。
Jito通过实施一个拍卖系统来解决MEV问题，交易者在由第三方区块引擎优化的有利交易序列上竞标。这种方法提高了质押者的奖励，并减轻了垃圾交易的好处。
MEV在加密领域将继续成为一个争论的话题。一方面，有人认为MEV矿工通过在去中心化交易平台（DEX）上抢先交易或重新排序交易来利用系统，从而获得不公平的优势，导致负面的用户体验。
另一方面，支持者认为MEV可以通过识别各个交易平台的最佳Token价格并解决DeFi协议中的经济低效来提高市场效率。例如，MEV可以确保在借款人未满足担保要求时，贷款方能够获得还款。
创始人
Jito由Jito Labs创立，Lucas Bruder（首席执行官）和Zano Shermani（首席技术官）领导。
Bruder拥有机器人技术和固件的背景，曾在Ouster和Tesla工作。同时，Shermani曾在Parsec担任软件工程师，并且是乔治·梅森大学的校友。首席运营官Brian Smith也是Jito Network的重要贡献者。
投资者和支持者
在2022年，Jito Labs在由Mult1C0in Capital和Framework Ventures主导的A轮融资中筹集了1200万美元。从那时起，Jito在Solana生态系统中的影响力不断上升，在2024年第一季度经历了总锁仓价值的显著增长。
此外，Jito在2023年12月7日进行了大规模的Token空投，进一步巩固了其在市场中的地位。
9）最大的去中心化稳定币（DAI）的创始者
简要概述：
- 以太坊生态系统中的老牌协议，成立于2014年
- 创建了DAI，市场资本化最大的稳定币之一
- 设立了Maker RWA，以投资链下资产
MakerDAO是一个建立在以太坊区块链上的去中心化自治组织（DAO）。它最著名的成就是创建了Dai稳定币，并推动了在以太坊网络中现实世界资产（RWAs）的崛起。
成立于2014年，MakerDAO通过智能合约运作，允许用户使用其他资产作为抵押来借入和借出加密货币，特别是Dai（DAI）。DAI被行业内几乎所有的dApp所支持，可用于质押、借代以及作为实用和治理Token。
MKRToken持有者负责治理，参与有关协议参数和风险管理的决策。
创始人
Rune Christensen是MakerDAO的联合创始人兼首席执行官。在此之前，他在中国共同创办了一家招聘公司，并在哥本哈根大学学习生物化学。
Christensen在2011年发现比特币并经历了Mt. Gox黑客事件后，对稳定币产生了兴趣，这些经历影响了他通过MakerDAO创建更稳定金融解决方案的愿景。
另一位联合创始人是Nikolai Mushegian，他在加密社区中以其在去中心化金融领域的工作而闻名。他具有计算机科学和软件工程背景，并在项目发展中做出了重大贡献，直到2022年去世。
投资者和支持者
MakerDAO已获得了来自领先风险投资公司的大量投资，包括a16z和Polychain Capital。根据Crunchbase的数据，该协议已筹集了近8000万美元的资金，最新一轮融资于2021年12月1日完成。
10）Raydium：Solana上的领先去中心化交易平台
简要概述：
- Solana上按总锁仓价值计算最大的去中心化交易平台
- 集成了众多功能，使平台上的交易更加顺畅和快速
Raydium（RAY）是去中心化交易平台（DEX）领域的一个重要玩家，经常与Jupiter在日交易量方面进行激烈竞争。它以其流畅、用户友好的界面、低交易费用和对多种加密货币的支持而闻名。
该协议拥有一个易于使用的仪表板，允许任何人创建一个Token对的流动性池，促进无许可参与并增强生态系统内的流动性。
Raydium的一个亮点是其与OpenBook*限价单簿的集成，使Raydium用户和流动性池能够访问整个OpenBook生态系统的更广泛流动性和订单流，反之亦然。
创始人
Raydium的创始人使用化名，其中主要人物是AlphaRay。他负责协议的整体战略、运营、产品方向和业务发展。他有着商品市场算法交易的背景，并于2017年转向加密货币领域的做市和流动性提供。
投资者和支持者
尽管关于Raydium的投资者或支持者没有公开的信息，但该协议在DeFi生态系统中进行了重要投资。其最新的投资发生在2022年6月9日，当时Orderly Network筹集了2000万美元。
11）1inch：资深以太坊去中心化交易平台
简要概述：
- 市场上最优秀的去中心化交易平台聚合器之一，为用户提供交易订单的最佳价格
- 已获得近1.9亿美元的融资
- 获得了包括Platinum Capital在内的知名投资者的支持
1inch是一个知名的DeFi协议，作为去中心化交易平台（DEX）聚合器，帮助用户在不同的去中心化交易平台中找到最佳价格和最低费用。它通过整合多个流动性来源，优化交易，以实现高效的交易执行。
1inch的核心是其聚合协议（Aggregation Protocol），该协议通过使用Pathfinder算法，从多个来源汇集流动性，以实现成本效益高且安全的交易。Pathfinder算法优化了不同市场之间的交易路径，并考虑了燃料费用，以达到最大的效率。
1inch的另一个重要组成部分是1inch流动性协议（Liquidity Protocol），这是一个先进的自动化市场做市商（AMM），通过提升流动性提供者的资本效率，同时保护用户免受前跑攻击。用户可以通过质押资产赚取年化百分比收益（APY），并参与流动性挖矿项目以获得额外的1INCHToken。
创始人
1inch于2019年5月由俄罗斯开发者Serjez Kunz和Anton Bukov共同创立，两人都拥有丰富的智能合约安全和区块链开发经验。Kunz在工程和网络安全领域拥有约13年的经验，而Bukov自2002年以来一直从事软件开发工作。
投资者和支持者
1inch在六轮融资中筹集了超过1.89亿美元，最新一轮融资于2022年6月1日完成。该协议的一些主要投资者包括Platinum Capital和Wave Digital Assets。
Aerodrome：Base上的顶级借代协议
简要概述：
- Base上领先的流动性市场
- 由Coinbase Ventures支持
Aerodrome Finance 是一个在 Base 网络上运行的去中心化金融协议，它作为自动化做市商（AMM）和流动性中心运作，Base 是由 Coinbase 构建的以太坊第二层网络。
Aerodrome 于2023年8月28日正式上线，旨在促进高效的Token交换，并在 Base 生态系统中吸引流动性。它结合了 Velodrome V2 的先进功能，Velodrome V2 是另一个基于 Optimism 的去中心化交易平台（DEX）。
作为交易者，你可以以最小的滑点交换Token，并向 AERO 锁定者支付低费用。流动性提供者存入交易Token，并获得 AERO 发行的奖励。
值得注意的是，Aerodrome 使用多Token系统，其中 AERO 是一种 ERC-20 Token，用于支付费用、下单和与流动性池互动。同时，veAERO 是一种 ERC-721 Token，通过锁定 AERO 获得。这使得你可以投票决定发行分配，并获得交易费用和其他激励。
创始人
Aerodrome Finance 由 Alex Cutler 创立。他的背景涵盖了政治、技术和咨询领域。Cutler 还是 Velodrome Finance 的核心团队成员，Velodrome Finance 是 Optimism 网络上的领先去中心化交易平台。
投资者和支持者
Aerodrome 的融资金额或最新估值尚未公开。已知的是，Coinbase Ventures 对 Aerodrome 的原生Token AERO 进行了未公开的战略投资。
12）Just Lend: TRON 网络最大借代协议
简要概述：
- TRON 网络上最受欢迎的借代协议
- 由 Justin Sun 创立并支持
JustLend是一个在TRON区块链上运行的DeFi协议，旨在无需传统金融中介就能实现数字资产的借代。它由Justin Sun创建，目的是根据TRX和TRC20Token的供需情况建立借代池。
用户可以借出加密货币以赚取利息，也可以通过提供抵押品来借入资产。利率根据TRON基础资产的供需情况通过算法确定。然而，借款人必须提供超过贷款金额的抵押品以降低违约风险。换句话说，所有贷款都必须超额抵押。
JustLend是更广泛的JUST生态系统的一部分，该生态系统还包括JustSwap、JustLink和JustStable。
创始人
JustLend由TRON网络的创始人Justin Sun创立并支持。
投资者和支持者
关于JustLend的投资者信息较少，仅有来自百万富翁Steven Barlett的小额投资，金额为10万英镑。
以下是其他一些知名区块链协议的荣誉提名：
13）Indigo Protocol
Indigo Protocol 是一个基于 Cardano 区块链的 DeFi 平台，允许用户创建和交易合成资产（iAssets）。这些合成资产提供了对现实世界资产的敞口，而无需直接拥有，从而增强了 DeFi 领域的灵活性和可访问性。
Indigo 通过智能合约允许用户铸造合成资产。这些 iAssets 可以在各种自动化做市商（AMMs）上交易，并用于收益农业。
该协议具有一个自主预言机，用于更新现实世界资产的价格，确保合成资产与其实际对应物保持一致。
创始人
Indigo Protocol 的创始人是 Eric Coley 和 Dewayne Cameron。他们于 2022 年 11 月推出了该平台，并在 2024 年 3 月达到了 1.25 亿美元的总锁仓价值。Coley 是一位区块链和加密货币企业家，在科技行业拥有超过 15 年的经验。
Cameron 是 Indigo 的首席信息官（CIO），拥有达勒姆大学商学院的金融硕士学位。
投资者和支持者
目前没有关于 Indigo 支持者的公开信息。不过，Cardano 的创始人 Charles Hoskinson 已将其认可为 Cardano 网络上增长最快的协议之一。
14）Benqi
BENQI 是一个去中心化金融（DeFi）和 Web3 协议，提供多种金融服务，包括借代和流动性质押。
该协议提供了一个用户友好且无需许可的金融服务平台，涵盖了借代、借款和流动性质押等功能。
具体而言，BENQI 由三个主要组成部分构成：
- BENQI Markets：用户可以在这里进行数字资产的借代并赚取利息。这个组件提供了一个共享的流动性市场，用户可以提供和提取流动性，将其提供的资产作为抵押，并根据市场动态查看实时利率。
- BENQI Liquid Staking：该服务将质押的 AVAX 进行Token化，使用户能够在其他 DeFi 应用中使用、交换或抵押这种收益资产。它为质押资产增加了实用性，使锁定的资本可以进行转移。
- Ignite：Ignite 旨在启动 Avalanche 验证者和子网，使机构、个人开发者和 Web3 原住民能够以较少的资本启动验证者和区块链。
创始人
Dan Mgbor 是 BENQI 的创始人。他在分布式账本技术和去中心化应用方面有丰富的背景，曾在 Plan International UK、DXC Technology 和威斯康星州儿童医院等组织管理项目并提供技术咨询。
他拥有南安普顿大学的硕士学位和诺丁汉大学的学士学位。
投资者和支持者
BENQI 于 2021 年 4 月在一次筹得轮次中筹集了 600 万美元。其部分投资者包括 Arrington XRP Capital、Morningstar Ventures、Rarestone Capital 和 The Spartan Group。
2、DeFi 的安全性如何？
DeFi 是一个高度不受监管的行业。以下是一些你应该了解的主要风险：
- 智能合约漏洞：智能合约是 DeFi 的核心，但如果编码不正确，它们可能存在安全隐患。黑客可以利用这些漏洞窃取资金。为了降低风险，许多 DeFi 项目会聘请专业审计人员对其代码进行彻底审查和测试，然后再公开发布。
- 闪电贷攻击：闪电贷必须在同一交易中偿还。虽然它们可以用于合法目的，但也可能被用作*；例如，恶意行为者可以操纵Token价格，抽走流动性池中的资金，影响提供流动性的人。
- 重入攻击：这种攻击发生在攻击者在合约的初始执行未完成之前重复调用一个函数，从而在过程中抽走资金。这是一种常见的漏洞，需要特别注意防范。
- Rug Pull：这种骗局发生在新Token的开发者突然从流动性池中提取所有资金，导致投资者手中的Token变得一文不值。由于创建和推广新Token相对容易，这种情况在 DeFi 中尤为常见。
- 监管不确定性：DeFi 的法律环境仍在发展中。监管行动，例如 SEC 对 LBRY 的案件，可能会对 DeFi 项目及其用户产生重大影响。
- 用户错误：许多 DeFi 损失发生在用户不完全理解系统运作的情况下。教育和谨慎对于任何希望参与 DeFi 的人都是至关重要的。
3、 DeFi 适合初学者吗？
DeFi 作为传统金融（在加密行业中称为 TradFi）的对应物，建立并创新了传统金融机制和服务。但 DeFi 对初学者来说并不完全友好。
事实上，DeFi 可能与 TradFi 一样复杂，甚至更复杂，因为它涉及智能合约的复杂性、设置和连接加密货币钱包、理解区块链技术等问题。
尽管 DeFi 是一个数十亿美元的行业，但它仍是一个新兴且未受监管的领域，许多方面仍需改进。存在智能合约漏洞、程序错误，以及黑客和网络钓鱼*泛滥的风险。
4、DeFi 解决了哪些问题？
尽管存在这些风险，DeFi 仍然提供了显著的潜在好处：
- 可访问性：DeFi 平台对任何有互联网连接的人开放，使全球范围内的金融服务都可以获取，不受地理限制。
- 消除中介：通过促进直接的点对点交易，DeFi 消除了银行等中介的需要，从而可能降低成本并提高效率。
- 透明度：DeFi 交易记录在公共区块链上，相较于传统金融系统的隐蔽性，提供了更高的透明度和问责制。
- 金融自由：用户对自己的资产拥有更大的控制权，允许他们直接谈判借代条款，而不依赖于中心化的机构。
- 金融产品创新：DeFi 使得创造新的金融工具和服务成为可能，例如闪电贷和收益耕作，这在传统金融中是不可能的。
- 效率：DeFi 交易可以比传统金融服务更快、更具成本效益，尤其是在跨境交易方面。
- 互操作性：许多 DeFi 协议设计为能够协同工作，创建一个更为集成和灵活的金融生态系统。
5、 比特币有 DeFi 吗？
比特币本身并没有内置 DeFi 生态系统，但通过像 Wrapped Bitcoin (wBTC) 这样的包裹Token，将 DeFi 整合到比特币中变得可能。
此外，近年来，比特币的第2层（L2）技术被设计并上线于原始比特币区块链之上，以提升其可扩展性和吞吐量。这些发展促使了各种比特币原生 DeFi 协议的兴起，包括借代、质押和 NFT 交易平台。
比特币 DeFi 的兴起在很大程度上要归功于像 Ordinals 这样的协议，它通过将数据附加到单个 satoshi 上，实现了比特币网络上的 NFT 创作。类似地，BRC-20 标准是为 BTC 区块链设计的实验性可替代Token，基于 Ordinals 协议构建。
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