信用评级和研究提供商穆迪投资者服务公司(Moody's Investor Services)周一强调了与代币化基金增长相关的固有技术风险。穆迪的DeFi和数字资产专家团队指出，在管理代币化基金方面需要更多的专业知识。代币化投资基金技术提供商通常“业绩记录有限”，导致风险增加。
此外，基金抵押品也有可能受到其他数字资产(如稳定币)波动的影响。该团队强调，一些代币化基金使用的公共区块链“面临技术风险、网络攻击和治理问题”。该报告提出，“强有力的合同审计流程是有益的”，以克服潜在的技术和网络攻击问题。此外，穆迪的研究强调，在代币发行和赎回、维护链上投资者登记册以及根据KYC和AML检查将钱包列入白名单等领域需要专业知识。
代币化基金：在金融领域开辟利基市场
信用评级机构的分析师观察到代币化基金的采用率迅速增长，这表明“尚未开发的市场潜力”。该报告将增长归因于投资于政府证券的基金推动的增长。此外，根据 Dune Analytics 2023 年代币化报告，投资于政府证券并在公共区块链上发行的代币化基金的总价值超过 8 亿美元，是 2023 年增长的三倍。
“代币化基金的潜在应用不仅仅是增强资产流动性，”专家写道。“这些基金还有各种其他可能的功能，包括作为抵押品。2023 年 11 月，摩根大通和 Apollo 与几家区块链公司合作，探索基金代币化，以管理广泛的客户投资组合。10月，瑞士领先的资产管理银行瑞银(UBS)在新加坡的以太坊区块链上首次首次进行了代币化货币市场基金的现场试点。
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